INFORMACIÓN Y DOCUMENTOS A SOLICITAR A PERSONAS NATURALES

INFORMACIÓN Y DOCUMENTOS A SOLICITAR A PERSONAS JURÍDICAS

A.- Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea igual o inferior a US$ 50.000,00

A.- Personas jurídicas, empresas, fundaciones y otras sociedades con contratos cuya suma asegurada sea igual o inferior a US$ 200.000,00

1

Nombres y apellidos completos.

1

Razón social.

2

Número de identificación: cédula de ciudadanía, cédula de identidad, documento de identificación de refugiado (visa 12 IV), o pasaporte vigente, para el caso de los extranjeros.

2

Número de registro único de contribuyentes o número análogo.

3

Dirección y número de teléfono.

3

Objeto social.

4

Dirección del correo electrónico, de ser aplicable.

4

Dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico.

5

Lugar y fecha de nacimiento.

5

Actividad económica.

6

Ocupación, profesión, oficio o actividad económica.

6

Nombres y apellidos completos del representante legal o apoderado; y, el número de documento de identificación.

7

Propósito de la relación comercial.

7

Nómina de accionistas o socios, otorgada por el órgano de control o registro competente.

8

Vínculos existentes entre el solicitante, asegurado, afianzado y beneficiario.

8

Estados financieros, mínimo de un año atrás.

9

Copias del documento de identificación: cédula de ciudadanía, cédula de identidad, documento de identificación de refugiado o pasaporte vigente; y de ser aplicable el certificado de votación o certificado de empadronamiento.

9

Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos.

10

Declaración de origen y destino lícito de recursos.

10

Declaración de origen y destino lícito de recursos.

11

Fuente y monto de ingresos.

11

Documentos de identificación de las personas que sean firmas autorizadas de la empresa.

12

Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos, de ser aplicable.

12

Copia de la escritura de constitución y de sus reformas, de existir estas.

13

Constancia de revisión de listas de información nacionales e internacionales a las que tengan acceso la Compañía

13

Documentos de identificación de otras personas autorizadas a representar a la empresa, de ser aplicable.

 B.- Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea superior a US$ 50.000,00 e inferior a US$ 200.000,00, a más de la información referida en el punto anterior, deberá requerirse:

14

Constancia de revisión de listas de información nacionales e internacionales a las que tenga acceso la Compañía

14

Confirmación del pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el Servicio de Rentas Internas (SRI) a través de la página web, de ser aplicable.

B.- Personas jurídicas, empresas, fundaciones y otras sociedades con contratos cuya suma asegurada sea mayor a US$ 200.000.00; a más de la información establecida en el literal A, deberá requerirse:

15

Detalle de ingresos diferentes a los originados en la actividad principal, especificando la fuente.

15

Copia certificada del nombramiento del representante legal o apoderado.

16

Situación financiera: total de activos y pasivos.

16

Certificado de cumplimiento de obligaciones otorgado por el órgano de control competente, de ser aplicable.

C.- Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea mayor a US$ 200.000,00, a más de la información referida en los numerales A y B, deberá requerirse:

17

Estados financieros auditados, mínimo de un año atrás, de ser aplicable.

17

Nombres y apellidos completos del cónyuge, de ser aplicable.

18

Confirmación del pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el Servicio de Rentas Internas (SRI) a través de la página web, de ser aplicable.

18

Nombre, dirección, número de teléfono, fax y dirección de correo electrónico de la empresa, oficina o negocio donde trabaja, de ser aplicable.

19

Estatutos sociales vigentes y últimas reformas.

19

Referencias personales y/o bancarias y/o comerciales.

CAUSA

SANCION

Incumplimiento de obligaciones de ley

multa de US$ 5.000 a US$ 20.000

Reincidencia

suspensión temporal del  permiso para operar

Reiteración de la falta dentro de 12 meses

cancelación del certificado  de operación